Європа видає правила «Правила подорожей» для криптокомпаній на тлі боротьби з відмиванням грошей і фінансовими злочинами
Європейський Союз (ЄС) додає більше рівнів у свої нормативні акти, пов’язані з криптографією, щоб гарантувати, що віртуальні цифрові активи (VDA) не будуть використовуватися зловмисниками для проведення чи фінансування незаконної діяльності. Європейське банківське управління (EBA) запровадило «правило подорожей» для криптокомпаній, яке вимагатиме від них зберігати деталі транзакцій на своїх платформах, спрямоване на зменшення випадків відмивання грошей і фінансування тероризму за допомогою криптоактивів — ці транзакції часто не залишають слід, що веде до виконавців злочину.
EBA зобов’язала всі криптокомпанії розкривати деталі кожної транзакції на своїх відповідних платформах, відповідно до заява опублікований регуляторним органом на початку цього місяця.
Рекомендації EBA щодо правил подорожей
Під нову настанови, криптокомпаніям в ЄС було доручено збирати та підтримувати записи про платників і бенефіціарів для всіх транзакцій. Правило подорожі поширюється на всі фірми, що працюють у регіоні ЄС, які повинні будуть підтвердити свою відповідність. Компанії, які бажають отримати виняток, повинні надати владі причини, які будуть оцінюватися.
Криптокомпанії, які не дотримуються цього закону, не повідомивши про це органи влади, будуть класифіковані як «невідповідні» підприємства та можуть зазнати судового позову. Компанії, пов’язані з криптофінансуванням, отримали вказівку змінити свою політику таким чином, щоб вона відповідала правилам EBA щодо подорожей, які вже охоплюють традиційний банківський сектор.
Інструкції є комплексними і набудуть чинності 30 грудня.
Криптоправила ЄС
ЄБА також співпрацює з політиками ЄС, щоб зв’язати нестабільний і фінансово ризикований сектор криптовалют міцною правовою базою, що, як очікується, зробить сектор криптовалют більш безпечним для дослідження для інвесторів, не становлячи ризику для фінансової стабільності ЄС і водночас зламуючи його. криптоексплуататорів.
Раніше в червні ЄБА опублікувала остаточний проект технічних стандартів, які регулюватимуть правила ринків криптовалютних активів (MiCA). ЄБА розглянула низку питань у своєму остаточному проекті технічних стандартів, включаючи ті, що стосуються вимог до ліквідності, програми стрес-тестування, резервів активів і планів відновлення.
У жовтні 2022 року ЄС затвердив своє законодавство MiCA, спрямоване на забезпечення захисту споживачів, запобігання маніпулюванню ринком і обмеження фінансових злочинів, пов’язаних із цифровими активами в ЄС.
