Перевірять кожного: ПриватБанк та Ощадбанк звернулися до клієнтів
грошові операції кожного українця ретельно перевірятимуть. Йдеться про фінансовий моніторинг вкладів та операцій з рахунками у банках.
Нові правила перевірки пов’язані із законом про фінансовий моніторинг. Про це повідомляє Технофан, повідомляє Hyser.
Такі вимоги до українських фінустанов запровадив Нацбанк. Як повідомлялося, фінансові установи України переходять на ризикоорієнтований підхід та кейсові звітності про підозрілі операції.
За інформацією НБУ, якщо банк запідозрить клієнта у відмиванні грошей чи фінансуванні тероризму, він має терміново поінформувати Держфінмоніторинг. На додаток до цього, фінустанова має надати обґрунтовані висновки з документами.
Перевірять кожного
Перевірку клієнтів проводитимуть не лише державні банки, а й приватні.
Згідно з оцінкою європейських експертів MONEYVAL, найбільш ризикованими є операції з переведення в готівку грошей в Україні та з грошима, отриманими в результаті корупції.
Корупційні угоди не пройдуть
У НБУ вважають, що банкам потрібно розробити правила перевірки фінансових операцій, що дають змогу оперативно визначати підозрілі грошові перекази.
Банкам також розповіли про вимоги та міжнародні стандарти, а також про приклади зарубіжних країн у виявленні підозрілих фінансових операцій. Є вже й приклади виявлених українськими фінансовими установами «кейсів» підозрілої діяльності клієнтів.
За матеріалами: ДП
