Нацбанк обмежить карткові перекази між фізособами
Національний банк України (НБУ) готує проект рішення про обмеження карткових переказів та запровадження граничних лімітів переказу грошей з картки на картку між фізичними особами.
Про це повідомили представники медіа в НБУ в четвер. LIGA.net.
Обмеження, які базуватимуться на квітневому рішенні РНБО щодо протидії нелегальному гральному бізнесу, мають намір запровадити протягом місяця.
Розглядаємо можливість впровадити рамки для вихідних р2р-переказів з рахунків фізосіб у 100 000 грн на місяць та обмежити кількість таких переказів 30 протягом місяця. За нашими розрахунками, 95% клієнтів банків цих обмежень навіть не помітять.
Водночас проводити тіньові платежі зловмисникам, які користуються картками фізосіб для, наприклад, несплати податків та злочинної діяльності, стане складніше та дорожче”, – зазначив на зустрічі зі ЗМІ заступник голови НБУ Дмитро Олійник.
Обмежувати вхідні транзакції не планують, щоб не ускладнювати діяльність, наприклад, волонтерам. До того ж, за наявності підстав та підтверджень ліміти, як виняток, можуть і збільшувати.
За даними Нацбанку, обсяги подібних тіньових переказів можуть становити мільярди гривень. У той же час використовуються карти фізосіб, які свідомо надають зловмисникам свої персональні дані для цього. Потім через карти пенсіонерів чи студентів із місячним доходом у кілька тисяч гривень можуть проводити нехарактерні платіжні операції на мільйони гривень на день.
З осені 2023 року НБУ фіксує аномальне зростання обсягів р2р-переказів за системою, а також зростання кількості карток, за якими здійснюються такі перекази, та середніх сум переказу в окремих банків-емітентів.
Зокрема, один із найбільших банків-емітентів передав інформацію до НБУ щодо виявлених дропів (людей, які за винагороду надають зловмисникам/шахраям доступ до своїх банківських реквізитів: до карт/рахунків, включаючи пін-коди та доступ до інтернет-банкінгу) – це понад 10 000 клієнтів лише за жовтень-грудень 2023 року. Інший банк виявив понад 4000 скомпрометованих карток за цей же період.
