Криптобанкомати бачать вдвічі більше незаконної діяльності, ніж загальна галузь: TRM Labs
Криптобанкомати, які дозволяють користувачам купувати криптовалюту готівкою, стали значним каталізатором незаконних транзакцій в останні роки. Нещодавній звіт компанії TRM Labs, що займається аналізом блокчейнів, показує, що кількість незаконних дій із залученням криптобанкоматів вдвічі перевищує рівень ширшої криптоекосистеми. Згідно зі звітом, між 2019 і 2024 роками крипто-банкомати обробили близько 160 мільйонів доларів (приблизно 1342 крори рупій) незаконних криптовалютних транзакцій.
Останніми роками правоохоронні органи активізували зусилля щодо впровадження блокчейн-розвідки для відстеження та розслідування фінансових злочинів. Незважаючи на ці зусилля, криптобанкомати все частіше використовуються для обміну незаконно отриманої готівки на криптовалюту.
«Минулого року незаконні обсяги в індустрії обміну готівкою на криптовалюту становили 1,2 відсотка від загального обсягу, що вдвічі перевищує 0,63 відсотка для загальної крипто-екосистеми. За даними TRM, у 2023 році понад 30 мільйонів доларів США (приблизно 251 крор рупій) пішли на відомі шахрайські адреси через послуги обміну готівкою на криптовалюту. звіт повідомляє TRM Labs.
За допомогою криптобанкоматів люди можуть використовувати дебетові та кредитні картки разом із фіатними валютами для придбання криптотокенів. У своєму звіті TRM Labs стверджує, що численні платежі, надіслані з різних банкоматів, у кінцевому підсумку переводять готівку в криптоактиви на одні адреси, що позначає підозрілу діяльність.
У червні 2022 року глобальна кількість криптобанкоматів зросла до 880, згідно зі старішим радарним звітом Coin ATM. У звіті також було зазначено, що в середньому в усьому світі через регулярні проміжки часу встановлюється від 16 до 23 криптографічних банкоматів.
Імпульс створення криптомашин з часом зменшився. У січні 2023 року повідомлялося, що з липня 2022 року по січень 2023 року в різних частинах світу було встановлено лише 94 машини. Серед країн, де за цей час було встановлено криптобанкомати, виявилися Сальвадор, США, Австралія, Канада та Іспанія.
Починаючи з минулого року Великобританія посилює репресії проти криптобанкоматів. У лютому 2023 року Управління з питань фінансової поведінки (FCA) доручило правоохоронним органам знайти та вимкнути незареєстровані криптографічні банкомати. Влада виявила, що багато операторів використовували ці машини без належної реєстрації.
Сполучене Королівство не єдине, хто пригнічує криптобанкомати. Нещодавно до цього приєдналася Німеччина, у серпні Федеральна служба фінансового нагляду (BaFin) вилучила 13 банкоматів для біткойнів. Влада заявила, що ці машини не відповідають Закону Німеччини про банківську діяльність.
«Хоча незаконні суб’єкти звертаються до криптовалют для швидшого транскордонного переміщення коштів, криптобанкомати стикаються з додатковою вразливістю до відмивання грошей через використання готівки та відсутність особистого спілкування чи контролю відкритих рахунків. Як і у випадку з будь-яким постачальником послуг віртуальних активів, належна інфраструктура відповідності має вирішальне значення для усунення ризиків», — зазначається у звіті TRM Labs.
