Тристороння модель Binance: як вона заспокоює занепокоєння інституційних інвесторів, за словами керівника відділу
Кетрін Чен, керівник відділу VIP-інвесторів та інституційних інвесторів Binance, посіла ексклюзивну бесіду з Gadgets 360 під час нещодавно проведеного тижня блокчейну Binance в Дубаї. Вона підкреслила зростаючий інтерес до криптовалюти серед інституційних інвесторів цього року, головним чином завдяки схваленню SEC криптовалютних ETF на початку року.
У вересні генеральний директор Binance Річард Тенг оголосив, що інституційні інвестиції біржі цього року зросли на 40%. Він також повідомив, що до першої половини 2024 року кількість користувачів Binance досягла 200 мільйонів, що становить приблизно 36 відсотків глобальної бази користувачів криптовалюти.
Розмовляючи з Gadgets 360, Чен пояснив, що волатильність криптоактивів продовжує змушувати інвесторів вагатися з ними. Вона зазначила, що ключовою проблемою для бірж у завоюванні довіри як великих, так і малих інвесторів є постійне дослідження з метою визначення потреб потенційних користувачів і розробки послуг, які пропонують клієнтам відчуття стабільності та впевненості.
Тристороння угода Binance
Перейшовши від традиційної фінансової екосистеми до криптовалюти, Чен зауважив, що інвестори, особливо заможні фізичні та юридичні особи, почуваються в безпеці, коли співпрацюють зі знайомими відомими банками для управління своїми фінансами. Однак вона зазначила, що цей самий рівень довіри часто відсутній у децентралізованих фінансах, що усуває роль посередників, таких як банки, в транзакціях між сторонами.
«Скажімо, інституційний клієнт, щоб відкрити рахунок і почати торгувати, наприклад, йому все ще потрібно виконати значну кількість належної перевірки. Ми дуже тісно співпрацюємо з нашими інституційними клієнтами, щоб спробувати зрозуміти, в чому їх болючі точки. Ось коли я зазвичай називаю приклад банківської тристоронньої угоди, яку ми запровадили минулого року», — сказала вона.
У цій системі Binance, інституційний інвестор, і банки вступають у угоду як три окремі сторони.
«По суті, ми розробляємо, а потім придумуємо банківську тристоронню систему, за допомогою якої ми дозволяємо нашим клієнтам надати банку заставу в доларах або еквіваленті в доларах. Це залишається на ім’я клієнта в окремих індивідуальних рахунках, що відповідає банку та нашому балансу. Потім ми надаємо клієнту кредит, щоб він міг використовувати його для торгівлі на Binance.com», — пояснив Чень.
У подібних системах побоювання інвесторів щодо прив’язки коштів до криптовалютної біржі зникають. Залучення банку робить інвесторів більш надійними щодо безпеки своїх коштів. По суті, Чен мав на увазі, що, хоча криптовалюти почали привертати увагу HNI, вони все ще віддають перевагу рівню централізації, можливо, через знайомство та звичку.
«Ми співпрацюємо з багатьма інституційними інвесторами, і це те, чого всі хочуть серед інституційних інвесторів. Отже, знову ж таки, це зменшує тертя, допомагає інвесторам пом’якшити ризики контрагентів, які їх турбують. І знову ж таки, це те, чого хочуть як інституційні клієнти, що використовують криптовалюту, так і крипто-індивідуалисти, або нові менеджери активів чи інституційні клієнти», — підкреслив Чень.
Біржа відмовилася розголошувати імена кредиторів, з якими вона працює, щоб утримати своїх великих клієнтів-інвесторів.
Для інституційних інвесторів і платформ, які прагнуть використовувати їх як клієнтів
В останні роки такі компанії, як Tesla та MicroStrategy, інвестували в криптоактиви. Різноманітні інші компанії, такі як Apple і Microsoft, тим часом утрималися від додавання криптоактивів до своїх відповідних інвестиційних портфелів. Насправді Microsoft нещодавно опублікувала форму зворотного зв’язку із запитом у своїх акціонерів, чи варто компанії включати криптовалютні інвестиції у свої баланси. Як частина рекомендації правління, у формі пропонується користувачам проголосувати проти того, щоб Microsoft оцінювала інвестиції в криптовалюту.
У пропозиції цим фірмам Чень сказав, що настав час прийняти технологію.
«Якщо є спосіб дуже легко інтегрувати Apple Pay із криптовалютними платежами — це значно зменшить кількість точок тертя в транзакціях. Відверто кажучи, це набагато ефективніший спосіб розрахунку, коли ви вирізаєте середнього партнера. Для великих існуючих компаній, таких як Apple і Microsoft, якщо вони здатні прийняти клас активів і визнати цінність, яку він приносить, це згладить загальний шлях до масового впровадження», — заявив представник Binance.
Відсутність надійної інформації про віртуальні цифрові активи (VDA) ускладнює освіту інвесторів для криптокомпаній, сказав представник Binance. Звертаючись до нових бірж і компаній, які прагнуть мати справу з інституційними інвесторами, Чень сказав, що в першу чергу слід зосередитися на проведенні ініціатив з підвищення обізнаності.
Окрім плюсів інвестування в криптовалюту, спільнота повинна бути проінформована про ризики та потенційні наслідки, які становлять такі нестабільні активи, як BTC, сказав Чень. Вона вважає, що екосистема традиційних фінансів зараз працює на автопілоті – підтримує існуючі технології.
У повідомленні потенційним інвесторам вона сказала, що крипто і блокчейн, безумовно, стануть великою частиною майбутнього фінансів – і чим раніше люди отримають точну інформацію про VDA, тим легше буде їм перейти до більш просунутих фінансових послуг.
Однак 2,4 мільйона криптовалют, які зараз перебувають в обігу, дуже чутливі до значних коливань через промислові, економічні, політичні чи географічні зміни, як на макро-, так і на мікро-масштабі. Експерти галузі настійно рекомендують потенційним інвесторам провести ретельне дослідження, перш ніж починати роботу з криптоактивами та платформами.
